[N@t@ly]

Банки специально повышают % по вкладам, чтобы повытряхивать деньги из населения и посчитать их, а если нет доказательств источника дохода, щас привлекут налоговую.

Сообщение от DjSv

@N@t@ly, Банк не забирает, а приостанавливает операции по счетам и картам
«Откуда деньги» - объяснение должно быть внятным, посчитает ли оператор/служба безопасности таковым мертвого любовника, я не в курсе)

Так что будет , если банк не удовлетворит формулировка? А она их точно не удовлетворит. Есть прецеденты?

Лучше хранить реально деньги под подушкой, а если в банке, то стеклянной! (

[Океан]

@N@t@ly, ага фидели что деньги шли. Дали им прийти и лечь на счет. А спустя 2 дня получите террориста с блокировкой. Разрешили переводить кучу лямов по своим счетам, теперь есть чем поживиться.
Понятно что в одном банке больше 1,4 нельзя держать на вкладе/ накопительном, превышает страховую.
Завтра вместо речки пойду в рейд по Почте, Газпромбанку, Росбанку.

Они еще и мои траты посчита за 3 месяца и их плюсанули к сомнительным доходам. Еще глупый вопрос на что тратим, при том что они лучше меня знают все оплаты. Но я еще 90т снимала, этож так подозрительно.

Маме памятник на кладбище заказала. Криминальные расходы.

[N@t@ly]

@Океан, а если сказать, что мама умерла и все свои накопления за всю жизнь оставила? Это и налогом не облагается и не проверить .

[Bl@ndinka]

Сообщение от DjSv

Доходы полученные преступным путем - незадекларированный от сдачи в аренду - тоже преступный
Косметолог без кассового чека получила на карту - преступный, тк уходит от налогообложения

Повспоминала услуги какими я пользовалась. Зачем действовать через банки. Достаточно пройтись по объявлениям в Авито) Вывод: у нас пол страны преступники Как страшно жить..))

[Океан]

@N@t@ly, им можно много ято сказать, только говорить некому. Общение в чате и в отделении, там одни шестерки. С группой принимающей хоть какие то решения контакт не допускается.

[N@t@ly]

@Океан, ну объяснительную написать и приложить можно и в чате.

[DjSv]

Выдержка:
Легализация преступных доходов представляет собой сложный процесс, включающий множество разнообразных сделок, совершаемых разнообразными методами.
Основные цели легализации доходов, полученных преступным путем следующие:
сокрытие следов происхождения доходов, полученных из нелегальных источников;
создание видимости законности получения доходов;
сокрытие лиц, извлекающих незаконные доходы и инициирующих сам процесс отмывания;
уклонение от уплаты налогов;
обеспечение удобного и оперативного доступа к денежным средствам, полученным из нелегальных источников. Создание условий для безопасного и комфортного потребления;
создание условий для безопасного инвестирования в легальный бизнес.
Поэтому банки и запрашивают дополнительную информацию.
@N@t@ly, обвинения могут быть очень серьезными, лучше иметь историю о происхождении денег.

Не предоставление документов может привести к привлечению вас к ответственности, включая возможное привлечение полиции.

[Океан]

Я им могу показать что на брокерском облигации закрылись, вернули деньги, они и сами могут это видеть, но не хотят. У меея это накопительный у них уже пятый или больше. Я старый клиент. С брокерским и индивидуальным инвестиционным счетом.
@N@t@ly, да, я все написала. Передала в банке. Теперь еще справки с банков взять.

[N@t@ly]

@Океан, надеюсь все ок будет, неприятненько конечно(

[Bl@ndinka]

Сообщение от Океан

Понятно что в одном банке больше 1,4 нельзя держать на вкладе/ накопительном, превышает страховую.

Вот об этом я что-то позабыла. А еще о том:

В 2024 году налог на доход по вкладам составляет 13 %.
Налог начисляется на разницу между прибылью и необлагаемой налогом суммой (установленным лимитом).
Если сумма полученных процентов от сберегательных продуктов меньше необлагаемого лимита, налог платить не нужно.

[Alena34]

У меня тоже есть знакомая , живёт в юк, её муж абьюзит. Она мне жалуется постоянно , но продолжает жить с ним. Сейчас она мне прислала сообщение , что он её в живот ударил, я ей ответила , что бы она вызвала полицию, но она не сделает это. Я сама не могу вызвать полицию , так как адреса не знаю , и я тем более не нахожусь в юк. Вот что с ней делать ? Я нашла , куда ей надо обращаться за помощью , что бы ей дали отдельное жилье и какие то бенефиты , пока она не найдёт работу, но она ничего не делает. У неё дочка 5 лет .

[Стеша]

@Alena34, не благодарное дело спасать, когда не хотят быть "спасенным".
Такие дамы могут только мозг зрителям выносить. У них память, как у птички. Помнят пока бьют.

[LUCA]

Сообщение от N@t@ly

@DjSv, ок, а если у меня нет подтверждающих документов? хранила дома под подушкой, собирала по копейке 10 лет , любовник подарил и умер, то что тогда?.

Хранила под подушкой, надо можно выписки с з/карты и со снятием наличных предоставить,если любовник подарил , декларацию 3-ндфл с уплатой налога с этих денег и ид. Можно юриста нанять, который грамотно это дело обрисует на бумаге . Заявление , написанное юридическим языком будет более убедительным .

[Елена73]

Сообщение от DjSv

Не предоставление документов может привести к привлечению вас к ответственности, включая возможное привлечение полиции.

Это конечно нас-то простых смертных с 1 млн на карте ( пенсионеров в том числе ? ) прижать можно и нужно , а как все знаменитости за границу свалили , начиная с Чубайса, и все вывели - это не надо было проверять ... Блиновская одна бедолага не успела, за всех отдувается .

[Alena34]

Сообщение от Стеша

@Alena34, не благодарное дело спасать, когда не хотят быть "спасенным".
Такие дамы могут только мозг зрителям выносить. У них память, как у птички. Помнят пока бьют.

Дело в том , что я тоже так считаю . Она говорит, что в понедельник уедет навсегда на родину, ага ... 10х раз уже слышала. Кстати , на родине у неё мама , которая её на тоже х посылает все время ... она уже туда съездила, уехала обратно в юк со словами , что ноги её там больше не будет

[LUCA]

@Елена73, Блиновская обналом занималась , по экономической статье пойдет.

[Елена73]

@LUCA , дело не в Блиновской и ее финансах , все же поняли ...

[DjSv]

Сообщение от Елена73

Это конечно нас-то простых смертных с 1 млн на карте ( пенсионеров в том числе ? ) прижать можно и нужно , а как все знаменитости за границу свалили , начиная с Чубайса, и все вывели - это не надо было проверять ... Блиновская одна бедолага не успела, за всех отдувается .

В ФЗ-115 о Блиновской и Чубайсе ни слова, про пенсионеров с млн тоже, никто никого прижимать не собирается.
Посмотрите внимательно на скрин выписки @Океан: 05.03.24 пополнение 1 млн руб; 06.03.24 подряд списание на 0.5 млн руб; затем опять списание - со стороны это выглядит обычным транзитом при обналичивании денежных средств, естественно, подобные операции могут привлечь внимание банка, если бы она списание провела через 3-5 дней, это было бы более естественно.
Никто просто так ничего не блокирует, нужен повод. Именно об этом пыталась сказать, когда сообщество возбудилось по поводу терроризма.
Так-то - незнание закона не освобождает от ответственности, чтобы не нервничать можно просто прочитать закон)

Дополню, а то опять неверно буду истолкована)
конкретно о мадам Блиновской и месье Чубайсе

не о деятельности мадам

[Елена73]

@DjSv дай бог чтобы было все так , как вы говорите !

[Океан]

@DjSv, этот скин вывод денег с брокерского счета на счет в банке. Я закрыла ИИС. Я это к тому показала что какое ебобо там работает, что даже по своему банку не могут проверить что у меня где было. А так зла не хватает что связи со специалистами нет. Только шестёрки на горячей линии, в чате, в отделении. Никто ничего не знает, только передают им бумаги. Так вопросы нельзя решать по испорченному телефону.